Was ist DEGIRO? Hintergrund & Regulierung
DEGIRO wurde 2013 in den Niederlanden gegründet und hat sich zu einem der größten Retail-Broker Europas entwickelt — über 3 Millionen Kunden in 18 Ländern. 2020 von der flatex AG übernommen. Das Euro-Verrechnungskonto läuft seitdem über die flatex Bank AG mit deutschen Einlagensicherungsregeln.
Im Basic-Konto (Standard) kann DEGIRO Wertpapiere an andere Kunden verleihen. Das senkt Gebühren, bedeutet aber ein kleines Gegenparteirisiko. Im Custody-Konto ist das ausgeschlossen — dafür fallen etwas höhere Gebühren an. Für maximalen Wertpapier-Schutz: Custody-Konto wählen.
DEGIRO Erfahrungen: Was Nutzer wirklich sagen
| Stärken ✅ | Schwächen ❌ |
|---|---|
| Günstigste Ordergebühren für aktive Trader | Kein ETF-Sparplan (kein automatischer Kauf) |
| 50+ Börsenplätze weltweit (✅ Japan, Australien, Asien) | Keine automatische Steuerabführung |
| 6 Ordertypen (Limit, Stop, bestens etc.) | Kein Tagesgeld — 0% auf Guthaben |
| 5.400+ ETFs verfügbar | Kein Telefonsupport (nur E-Mail bis 24h) |
| Optionenhandel verfügbar | Schwache Charting-Tools (kein TradingView) |
| ✅ Jahressteuerbericht bereitgestellt | Kein Krypto-Handel |
Die echten Gebühren 2026
Die häufig zitierte „kostenlose ETF“ Aussage ist seit Oktober 2025 nicht mehr korrekt. Die ETF-Kernauswahl (MSCI World, S&P 500 etc.) kostet an Tradegate 1 EUR Bearbeitungsgebühr pro Trade. Keine zusätzliche Provisionsgebühr. Für alle anderen Börsen und ETFs: normale Provisionen.
| Handelsplatz / Produkt | Gebühr |
|---|---|
| ETF-Kernauswahl (Tradegate) | 1 EUR Bearbeitungsgebühr |
| Aktien Xetra | 2.00 EUR + Börsengebühr |
| Aktien NASDAQ/NYSE (US) | 0.50 EUR + 0.004 USD/Aktie |
| Zertifikate/Optionsscheine | 0.50 EUR |
| Währungsumrechnung (AutoFX) | 0.25% pro Trade |
| Depot | Kostenlos |
| Konto | Kostenlos |
| Kostenkomponente | DEGIRO | Trade Republic | Scalable Free |
|---|---|---|---|
| ETF-Sparplan | Nicht verfügbar | 0 EUR | 0 EUR |
| ETF manuell kaufen | 1 EUR (Tradegate) | 1 EUR (LS Exchange) | 0.99 EUR (Gettex) |
| US-Aktien | 0.50 EUR + 0.004 USD/Aktie | 1 EUR | 0.99 EUR |
| Tagesgeld auf Guthaben | 0% | 2.00% | 2.50% |
| Automatische Steuerabführung | ❌ Nein | ✅ Ja | ✅ Ja |
| Börsenplätze | 50+ weltweit | LS Exchange | Gettex / Xetra |
Stand: Juni 2026. Trade Republic Cash: 2,00% p.a. (an EZB-Leitzins gebunden). Scalable Capital: 2,50% dauerhaft seit März 2026.
Steuern — die wichtigste Besonderheit für Deutsche
Das ist der wichtigste Unterschied zu deutschen Brokern: DEGIRO hat seinen Sitz in den Niederlanden und zieht die Abgeltungsteuer (26.375%) nicht automatisch ab. Konkret: Gewinne bleiben zunächst vollständig auf dem Konto. Du musst Gewinne in der Anlage KAP deiner Steuererklärung angeben. DEGIRO stellt einen Jahressteuerbericht bereit. Wer das automatisch haben will: Trade Republic oder Scalable Capital.
Da DEGIRO keine Steuer automatisch abzieht, bleibt das Geld zunächst vollständig auf dem Konto. Das Geld arbeitet länger für dich — ein echter Vorteil für disziplinierte Anleger. Nachteil: Wenn du die Steuererklärung vergisst, drohen Nachzahlungen plus Zinsen vom Finanzamt.
Sparerpauschbetrag 2026: 1.000 EUR für Alleinstehende, 2.000 EUR für Ehepaare. Freistellungsauftrag bei DEGIRO unter Einstellungen → Steuer einrichten.
Handelsangebot & Börsenplätze
| Verfügbar ✅ | Nicht verfügbar ❌ |
|---|---|
| 10.000+ Aktien weltweit | ETF-Sparpläne (automatisch monatlich) |
| 5.400+ ETFs | Futures für dt. Kunden (BaFin-Verfügung seit 2023) |
| 50+ Börsenplätze (Tokyo, Hong Kong, Sydney) | Krypto-Handel |
| Optionen an 9 Börsen | Tagesgeld / Zinsen auf Guthaben |
| Zertifikate und Optionsscheine | Gemeinschaftsdepot |
Plattform & App
Die Plattform ist funktional und übersichtlich — aber nicht modern. Im Vergleich zu Trade Republic (sehr intuitive App) oder Scalable Capital (professionelles Interface) wirkt DEGIRO etwas altmodisch. Für Anleger die einfach kaufen und halten wollen: ausreichend. Für aktive Trader die Charts brauchen: unzureichend — keine TradingView-Integration.
iOS und Android Apps verfügbar, stabil aber ohne erweiterte Analyse-Tools. Kein Demo-Modus — mit kleinen Beträgen einsteigen empfohlen.
Sicherheit & Einlagenschutz
| Was | Schutz |
|---|---|
| Cash-Guthaben | 100.000 EUR (flatex Bank AG, deutsches Einlagensicherungsgesetz) |
| Wertpapiere | Sondervermögen bei Verwahrstelle — nicht in Insolvenzmasse |
| Investorenschutzfonds | Bis 20.000 EUR für Wertpapiere |
| Wertpapierverleih | Im Basic-Konto möglich — Custody-Konto für maximalen Schutz |
| Regulierung | BaFin (Deutschland) + AFM (Niederlande) |
DEGIRO vs. Trade Republic vs. Scalable Capital
| Profil | Empfehlung | Begründung |
|---|---|---|
| Aktiver Trader international | DEGIRO | 50+ Börsen, günstige US-Orders, Optionen |
| ETF-Sparplan Einsteiger | Trade Republic oder Scalable | Kostenloser Sparplan, automatische Steuer, Tagesgeld |
| Tagesgeld maximieren | Scalable Capital | 2.50% dauerhaft (März 2026) |
| Keine Steuererklärung manuell | Trade Republic oder Scalable | Automatische Abgeltungsteuerabführung |
| ✅ Japan / Australien / Asien handeln | DEGIRO | Einziger Broker im Vergleich mit diesen Märkten |
Wer monatlich 200 EUR in den MSCI World investiert: Trade Republic ist bequemer, günstiger (0 EUR Sparplan statt 1 EUR je Kauf) und steuerlich einfacher (automatische Abführung). DEGIRO lohnt sich erst ab aktivem Handel oder internationalem Fokus.
Fazit: Für wen ist DEGIRO geeignet?
Häufig gestellte Fragen
Was sind die Hauptvorteile von DEGIRO?
50+ Börsenplätze weltweit, günstige Ordergebühren für aktive Trader, ETF-Kernauswahl für 1 EUR Bearbeitungsgebühr, Optionenhandel, kostenloses Depot. Ideal für erfahrene Anleger mit internationalem Fokus.
Sind ETFs bei DEGIRO kostenlos?
Seit Oktober 2025 nicht mehr vollständig. ETF-Kernauswahl kostet 1 EUR Bearbeitungsgebühr pro Trade an Tradegate. Für alle anderen Börsen: normale Ordergebühren (2–7,50 EUR je nach Börse).
Muss ich bei DEGIRO selbst Steuern abführen?
Ja — DEGIRO führt die deutsche Abgeltungsteuer (26,375%) nicht automatisch ab. Anlage KAP in der Steuererklärung ausfüllen. DEGIRO stellt Jahressteuerbericht bereit. Wer das vermeiden will: Trade Republic oder Scalable Capital.
Hat DEGIRO ETF-Sparpläne?
Nein — DEGIRO bietet keine automatischen Sparpläne. Für monatliche ETF-Sparpläne: Trade Republic (ab 1 EUR/Monat, kostenlos) oder Scalable Capital (ab 1 EUR, kostenlos).
Wie sicher ist DEGIRO?
BaFin und AFM reguliert. Cash bis 100.000 EUR über flatex Bank AG. Wertpapiere als Sondervermögen. Im Basic-Konto können Wertpapiere verliehen werden — für maximalen Schutz: Custody-Konto wählen.
Für wen ist DEGIRO die beste Wahl?
Aktive Trader mit internationalem Fokus (Japan, Australien, Asien), günstige US-Aktien-Orders, Optionenhandel. Nicht optimal für ETF-Sparplan-Anleger, Einsteiger die Steuer automatisch wollen, oder Anleger die Tagesgeld wollen (0% bei DEGIRO vs. 2,50% Scalable).
🔗 Weitere Broker- und ETF-Guides
⚠️ Hinweis: Dieser Artikel dient ausschließlich zu Informationszwecken. Gebühren können sich ändern — aktuellen Stand direkt auf degiro.de prüfen. Stand: Juni 2026.
